Un rendimiento mensual de hasta el 20 por ciento para cualquier inversi\u00f3n. Esta es la promesa que un financiero valenciano hizo a cerca de 100.000 incautos. Germ\u00e1n Cardona Soler, de 49 a\u00f1os de edad, fue detenido el 15 de marzo en su domicilio de la avenida del Puerto en Valencia tras ser acusado de una estafa millonaria que afecta a modestos inversionistas de 110 pa\u00edses.<\/p>\n
El fraude asciende a 213 millones de euros. Germ\u00e1n Cardona, conocido como el ‘Madoff’ valenciano, se enfrenta a procesos civiles y penales en Espa\u00f1a, Estados Unidos y Colombia. Unas querellas est\u00e1n dirigidas directamente contra \u00e9l, mientras que otras ejercen las acciones judiciales contra sus dos principales empresas.<\/p>\n
La sociedad Evolution Market Group (EMG), conocida popularmente como Finanzas Forex, fue la herramienta usada por Cardona para extender el enga\u00f1o \u00aba nivel internacional entre inversionistas de buena fe\u00bb, seg\u00fan la querella presentada por el fiscal del caso.<\/p>\n
As\u00ed describe la polic\u00eda el funcionamiento de la red: \u00abLo que deb\u00eda ser una plataforma dedicada a la inversi\u00f3n en el mercado de divisas se convirti\u00f3 en un sistema defraudatorio de tipo piramidal\u00bb. La trama, describen los investigadores, \u00abofrec\u00eda elevadas rentabilidades de entre un 10 y un 20% mensual\u00bb respecto a las cantidades aportadas por las v\u00edctimas. Estas, a su vez, incrementaban sus beneficios por cada persona nueva que incorporaban.<\/p>\n
Pero eso s\u00f3lo era el gancho. Es decir, las ganancias iniciales no continuaban en el tiempo. Seg\u00fan los agentes, \u00abbuena parte de los fondos no retornaban a los inversores y con ellos realizaban importantes operaciones inmobiliarias a nombre de testaferros y del propio responsable, blanqueando as\u00ed los capitales estafados a los inversores\u00bb.<\/p>\n
Las cifras de estas maniobras de blanqueo son mareantes y ascienden a 24 millones de euros, seg\u00fan el Ministerio P\u00fablico.<\/p>\n
La Polic\u00eda Nacional ha bloqueado saldos en una docena de entidades financieras por un importe que a\u00fan est\u00e1 pendiente de confirmar. Han prohibido a los responsables de la trama la posibilidad de disponer sobre m\u00e1s de una veintena de inmuebles situados en toda Espa\u00f1a valorados en 14 millones de euros. Algunos de ellos est\u00e1n situados en Valencia, en la avenida del Puerto y en la lujosa y elevada finca que se alza entre Valencia y Mislata, junto al Parque de Cabecera.<\/p>\n
Los investigadores han podido averiguar, adem\u00e1s, las pretensiones de la trama de Cardona: la compra de otros 140 inmuebles valorados en 29 millones de euros. A tal fin, hab\u00edan anticipado ya cerca de dos millones en concepto de se\u00f1al o reserva.<\/p>\n
La polic\u00eda considera que la cantidad estafada asciende a unos 213 millones de euros. Algunos de los pa\u00edses donde se encuentran los afectados son Espa\u00f1a, Colombia, M\u00e9jico, Eslovenia, Estados Unidos, Canad\u00e1, Francia, Argentina y otros m\u00e1s ex\u00f3ticos como Puerto Rico o Rep\u00fablica Dominicana. Ni las fr\u00edas tierras islandesas escaparon a las garras de la red. La extensi\u00f3n y magnitud de su estafa le ha valido a Cardona el calificativo de “Madoff” valenciano por parte de la Polic\u00eda Nacional.<\/p>\n
Las investigaciones que hicieron posible su arresto fueron desarrolladas por la Brigada de Blanqueo de Capitales de la UDEF Central, integrada en la Comisar\u00eda General de Polic\u00eda Judicial. Todas las pesquisas policiales han sido coordinadas por la Fiscal\u00eda de la Audiencia Nacional.<\/p>\n
Seg\u00fan las investigaciones policiales, el ‘Madoff’ valenciano enga\u00f1\u00f3 a militares, funcionarios, empresarios y otros peque\u00f1os inversores que le transfirieron importantes cantidades de dinero. Durante alg\u00fan tiempo ofreci\u00f3 y pag\u00f3 rendimientos mensuales de hasta el 20 por ciento, pero los bancos comenzaron a obstaculizar el env\u00edo de giros por considerar que se trataban de operaciones fraudulentas.<\/p>\n
No obstante, Cardona y sus compinches sosten\u00edan que se trataban de arbitrariedades de banqueros envidiosos del \u00e9xito alcanzado con su sistema financiero. Para que todos los inversionistas pudieran acceder a sus beneficios, abri\u00f3 cientos de cuentas bancarias en para\u00edsos fiscales y en decenas de bancos de Estados Unidos.<\/p>\n
El primer d\u00eda de cada mes, las v\u00edctimas encontraban en cuentas virtuales los intereses que les correspond\u00edan como resultado de las operaciones que las compa\u00f1\u00edas de Cardona aseguraban haber realizado. La fiebre inversionistas creci\u00f3 con el apoyo de una red piramidal construida con suma rapidez. La estrategia no era otra que ofertar ganancias por cada nueva persona que incorporaban al sistema. La cantidad de dinero m\u00ednima que recib\u00edan era de 100 d\u00f3lares.<\/p>\n
El negocio parec\u00eda rentable hasta que las autoridades de Estados Unidos y Colombia detectaron la trama fraudulenta en 2009. Las actividades financieras eran ilegales y de alt\u00edsimo riesgo. Por ello, los investigadores detectaron y congelaron numerosas cuentas en peque\u00f1os bancos de Florida, California y Colorado, seg\u00fan public\u00f3 el peri\u00f3dico La Rep\u00fablica de Colombia. La pir\u00e1mide de Cardona comenzaba a desmoronarse.<\/p>\n
Los entusiastas inversores se convirtieron en v\u00edctimas de una estafa millonaria. Los beneficios mensuales y las comisiones se hab\u00edan acabado. Adem\u00e1s, los afectados ya no pod\u00edan recuperar sus d\u00f3lares o pesos colombianos. Muchos de ellos obtuvieron el dinero con hipotecas sobre bienes que tambi\u00e9n perdieron.<\/p>\n
Tras descubrirse la red fraudulenta, el financiero valenciano empez\u00f3 a recibir amenazas de muerte. Germ\u00e1n Cardona, sin estudios universitarios ni m\u00e1s experiencia empresarial que la de haber vendido cepillos y jabones por las calles de Valencia, es el presunto cerebro de la trama.<\/p>\n
El pasado 15 de marzo, una decena de polic\u00edas acudi\u00f3 a su vivienda de la avenida del Puerto en Valencia. Los agentes detuvieron al estafador y registraron dos pisos que tiene en el mismo edificio. Inspeccionaron todas las habitaciones con varios perros adiestrados para detectar billetes de curso legal.<\/p>\n
Despu\u00e9s de leerle sus derechos e informarle del motivo del arresto, Cardona fue trasladado a Madrid para ponerlo a disposici\u00f3n de un juzgado de la Audiencia Nacional. El detenido se ha declarado en la indigencia, pero la polic\u00eda sospecha que escondi\u00f3 varios millones de euros en cuentas bancarias con la ayuda de testaferros.<\/p>\n
LAS PROVINCIAS ha tenido acceso al auto de la Audiencia Nacional que ordena el ingreso en prisi\u00f3n de Cardona. Ha sido emitido por el juzgado central de instrucci\u00f3n n\u00famero 5, que remite el caso a instrucci\u00f3n 3, encargado del caso.<\/p>\n
Seg\u00fan el escrito judicial, la estafa se remonta al a\u00f1o 2007. Para lograr el enga\u00f1o, \u00abla entidad EMG se val\u00eda de artificios de internet en los que, bajo la promesa de excepcionales r\u00e9ditos se captaba a los inversores\u00bb. Algunas de las p\u00e1ginas web citadas son www.finance4x.com, www.ffx4u.com o www.finanzasforex.com. Cuando los inversores ca\u00edan en la trampa se registraban en los sitios web y, tras recibir un n\u00famero de identificador, se les ped\u00eda que realizaran una serie de dep\u00f3sitos.<\/p>\n
Adem\u00e1s de Cardona, han sido identificados \u00abotros part\u00edcipes en el entramado defraudatorio\u00bb. Es el caso de Santiago F. J. y Francisca C. C., ambos promotores. La estructura se completaba con tres vicepresidentes, el titular del departamento jur\u00eddico, una responsable de administraci\u00f3n y otro de inform\u00e1tica.<\/p>\n
El an\u00e1lisis de algunas cuentas del l\u00edder sirvi\u00f3 para descubrir que recibi\u00f3 dep\u00f3sitos efectuados por terceros \u00abpara su inversi\u00f3n en operaciones de forex (cambio de divisas) a trav\u00e9s de empresas carentes de autorizaci\u00f3n para operar como tales\u00bb<\/p>\n
Advertencia de la CNMV<\/p>\n
Tras una advertencia de la Comisi\u00f3n Nacional de Mercado de Valores en abril de 2008, la operativa se desplaz\u00f3 desde una cuenta personal de Cardona a otra a nombre de una empresa tambi\u00e9n vinculada a \u00e9l. Seg\u00fan la Fiscal\u00eda, en las labores de blanqueo de capitales actu\u00f3 \u00abtanto en nombre propio como a trav\u00e9s de personas de su entorno o mercantiles vinculadas a su persona, nacionales y extranjeras\u00bb.<\/p>\n
Curiosamente, dos de esas personas fueron su ex compa\u00f1era sentimental, Mar\u00eda Marta V. A., y su actual novia, Lina Mar\u00eda M. G. Las operaciones de lavado de dinero investigadas se concentran en un breve espacio de tiempo, entre marzo de 2007 y octubre de 2008. Seg\u00fan la acusaci\u00f3n, suponen \u00abun incremento patrimonial m\u00e1s que considerable\u00bb.<\/p>\n
A finales de octubre de 2008, la Acci\u00f3n Civil desarrollada en Estados Unidos contra la empresa EMG y su entorno desemboc\u00f3 en el bloqueo e intervenci\u00f3n de todos los bienes y cuentas.<\/p>\n
Junto a las operaciones inmobiliarias de inversi\u00f3n, hay constancia de que en determinados pa\u00edses como Holanda y Suiza algunas personas relacionadas con la red han realizado tambi\u00e9n \u00abuna serie de transacciones cuanto menos irregulares\u00bb que desembocaron tambi\u00e9n en actuaciones policiales al considerarlas propias del blanqueo de dinero.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"
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